מומלץ לפנות ליועץ במהלך השנה בה אתה מגיע לגיל פרישה (62 לאשה ו-67 לגבר). ניתן לפנות ליועץ פרישה כבר בגיל מוקדם יותר כדי להיערך מראש לפרישה.